南昌私募證券交流組

【信托消息匯】2017.7.25 星期二

中國信托業協會2020-09-07 07:46:03


目錄


一、信托高管熱議行業監管與轉型——雷霆式監管正本清源 信托業轉型尚處初級階段

二、證券時報社社長兼總編輯溫子健:夯實發展基礎+開拓新市場 信托機構有能力雙管齊下

三、中航信托董事長姚江濤:信托可持續發展源自實踐創新

四、陜國投董事長薛季民:信托公司拓展業務有三大方向

五、中型信托公司發展樣本:廈門國際信托穩進遠行的32年

六、華寶信托:砥礪奮進 載譽前行

七、上半年營收近30億 中融信托業務發展持續向好

八、平安信托打造金融與實體經濟良性互動模式 投實規模超3300億


信托高管熱議行業監管與轉型——雷霆式監管正本清源 信托業轉型尚處初級階段

來源:證券時報 胡飛軍 鐘偉民 ? 2017-07-25


今年以來,在強監管環境下,信托行業仍然需要謀求行業轉型。


如何進一步看待監管風暴,有何應對策略,如何創新發展?在證券時報主辦的“2017中國信托業發展高峰論壇”上,渤海信托總裁馬建軍、紫金信托總裁崔斌、平安信托副總經理龐紅梅、華潤信托副總經理洪霄和大業信托副總經理陳玉鵬,圍繞強監管和轉型創新等話題展開了熱烈的討論。有高管表示,業界仍要清醒認識到,信托業還處于初級階段,目前所做業務過多專注于金融機構功能,而忽略了受托制度功能,信托業未來路還很長。


熱議監管風暴


主持人:這段時間監管部門出臺多項監管政策,對信托行業產生了諸多影響。哪些政策令人印象深刻?信托業及所在公司有什么變化,未來還會產生什么影響?


馬建軍:4月以后,銀監會下發了一系列文件,感觸最深的不是某項監管政策,而是監管政策下發的密集度。


總體來說,銀監會這些監管文件和政策出臺利大于弊,有利于信托公司從管理和項目標準以及風控制度等方面,進一步加強和提高,更加規范化發展。


崔斌:銀監部門一系列文件出臺,體現了監管層進一步規范信托行業,乃至于整個金融行業在發展過程當中的一些去杠桿、去通道、防風險的主題思想和中央的精神。


印象較深的是監管規則類,以財政部出臺的資管產品增值稅管理為主,對行業影響較大。這些文件從密度、頻度和力度來說,都是比較少見的。


對行業來說,將對信托業傳統展業模式、思維產生影響,尤其是對同業業務帶來很大壓力,基礎設施信托業務和房地產業務也受到限制,資本市場業務受到沖擊。未來,信托行業可能要加強所謂的合規經營、規范化發展;精細管理、專業化發展,要更多地注重主動管理、差異化發展。


龐紅梅:今年上半年監管的雷霆之勢,主要目的是去泡沫、調結構、正本清源。


在過去快速發展的10年,監管層給了很多套利的空間,現在監管層需要我們培養主動管理能力,打造自己的專業隊伍,增強抵抗風險的能力。


信托業已是管理規模超過20萬億元的巨人了。在監管政策指導下,我們需要在合規和風控前提下,做好主動管理業務,領會監管初衷,我們的主動管理業務占到了60%,有足夠信心茁壯成長。


洪霄:我們統計了一下,關于銀行、保險、證券總共發的文件是31份,其中對銀行方面發了12份、證券9份、保險8份,可以說是監管風暴。這些文件一部分是限制性文件,一部分是建設性文件,比如財政部原來預計的6%增值稅降至3%,這是對行業未來發展的支持性條款。


陳玉鵬:現在業界都說行業步入新常態、新機遇和新挑戰,我認為,這是遇到了新問題、新困難和新風險。所以監管部門要在這個環境下出臺一系列監管政策,主要目的是為了走出困境、持續發展。大的影響可能沒有,而是結構性和業務方向的調整。


共話轉型創新


主持人:轉型這一話題業界已經探討多年,各位曾經制定怎樣的轉型路線,遇到哪些困難,積累下哪些特殊的經驗,又取得了哪些實質性的進展或者成果?


馬建軍:創新改變應該說是信托行業永恒的話題。就渤海信托而言,從2013年開始,公司就開始布局轉型創新、回歸信托本源。有了這個理念引導,公司取得了較大進步。比如,2013年之前以城市或數字來命名業務部門,提出創新轉型后,以業務方向來命名。目前為止,公司的主要業務部門明晰了方向和專屬業務領域。


洪霄:創新的過程就是梳理信托公司的業務、從而成為穩定的經營模式或是重塑商業模式的一個過程。


現在的創新實際上是通過適應變化來體現。例如委托人的變化,原來是銀行、個人,現在是機構,而隨著委托人和對應資產的變化,公司的風控管理按照委托人的要求在變化。以銀行委托人為主時,風控配置基本上是銀行的風控人員,以私募基金作為委托人的時候,風控就是投資決策委員會的委員。


信托公司把運營、風控、合規做好的過程,實際上就是完善商業模式的過程,幫助公司走上資本市場。


陳玉鵬:現在信托業受托資產超過20萬億元,僅次于銀行業理財規模,這得益于行業整體努力。但我們仍要清醒認識到我們還處于初級階段,目前所做業務過多專注于金融機構功能,而忽略了受托制度功能,信托業未來路還很長。

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證券時報社社長兼總編輯溫子健:夯實發展基礎+開拓新市場 信托機構有能力雙管齊下

來源:證券時報 楊卓卿 ? 2017-07-25


由證券時報主辦的“2017中國信托業發展高峰論壇暨第十屆中國優秀信托公司頒獎典禮”日前在北京成功舉行。證券時報社社長兼總編輯溫子健在會上致辭。


溫子健對中國信托業的發展表示樂觀。“面對金融業嚴格的監管和規范措施,信托公司不僅有足夠的能力開拓新市場、培育有行業特色及競爭力的新業務,也有足夠的能力夯實行業可持續發展的基礎,提高風險防控的多重屏障,落實抵御金融風險的制度措施。”他說,“信托業的品牌公信力、靈活配置能力,以及長遠戰略眼光,就是資產管理市場最強大的競爭力。”


“中國信托業發展高峰論壇”是證券時報主辦的信托業盛會,至今已成功舉辦十屆。過去10年,中國優秀信托公司評選活動影響力不斷壯大,本次高峰論壇亦是10年來參與公司最多、參會人員規格最高的一屆。


溫子健表示,信托行業在過去的一年積極轉型,穩步前行。截至今年一季度末,信托資產規模達21.9萬億元,增長32%;每家信托公司管理的平均資產規模為3230億元。同時,信托行業盈利能力也平穩增長。去年信托業實現利潤771億元,增長2.8%;今年利潤大幅攀升,一季度信托業實現利潤155億元,增長11%。


溫子健同時點出信托業當前存在的問題。首先是在資管新政出臺后,銀監會強化了去通道、去杠桿的政策,信托行業的通道業務萎縮,雖然目前通道業務的資產規模仍占50%左右,但信托公司亟待培育有行業特色及競爭力的新業務。第二,經濟轉型的壓力使信托業承受更大的市場風險。今年一季度信托風險項目561個,環比增加16個;涉及資金規模1227億元,同比增長10.52%。


盡管如此,溫子健仍對信托機構的競爭力給予高度評價。“信托機構在中國具有得天獨厚的競爭優勢。尤其是我們的市場有遼闊的縱深和多維度空間,機構和大眾的資產配置極為多元和個性化,信托業的品牌公信力、靈活配置能力,以及長遠戰略眼光,就是資產管理市場最強大的競爭力。”溫子健說。


溫子健表示,作為中國銀監會指定的信托信息披露媒體,證券時報一直關注并致力于推動中國信托業的發展,是國內最早推出“信托專版”的財經媒體;證券時報旗下的新媒體平臺“信托百佬匯”已成長為業內第一大微信公眾號;每年舉辦的“中國信托業發展高峰論壇”也已成為行業探索轉型發展、金融機構間業務對接和交流的最佳平臺。

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中航信托董事長姚江濤:信托可持續發展源自實踐創新

來源:證券時報網 楊卓卿 2017-07-25


由證券時報主辦的“2017中國信托業發展高峰論壇暨第十屆中國優秀信托公司頒獎典禮”日前在北京成功舉辦。中航信托董事長姚江濤以“信托公司的轉型思考及探索”為題發表主題演講。姚江濤表示,未來信托公司實現可持續發展,需要源自實踐的創新。


姚江濤首先梳理了信托業的發展軌跡。他說,在“做大”的基礎上,如何“做強”是信托行業面臨的集體困惑;在經濟增速放緩的新常態下,信托業如何深化轉型是行業面臨的集體考題。“坦率講,不能用信托制度的靈活性來掩蓋行業發展模式不清晰、專業不突出、可持續經營能力弱的現狀。”他說。


“信托公司轉型思路的邏輯源于成熟的理財價值鏈。”姚江濤指出,投行業務、資產管理業務和財富管理業務依次構成的完整價值鏈,豐富了理財市場的服務體系,并從產品和客戶兩端降低了理財市場的系統性風險。“中航信托正是基于此建立健全了自己的轉型方法論,結合自上而下的戰略引領和自下而上的三大驅動推進公司轉型,在堅定去私脫俗的信托文化中實現去末歸本的融合超越,積極擁抱金融科技帶來的機遇與挑戰。”


姚江濤還介紹了中航信托轉型的探索實踐,在私募投行專業化驅動、資產管理策略化驅動、財富管理服務化驅動的三大驅動影響下,中航信托發展了專業化、條線化的主營特色業務,聚焦于十大重點市場的12類業務,在產業基金、數據信托、普惠金融、綠色信托、慈善信托、文化信托等諸多領域實現多項突破和創新,以“產業升級、消費升級”兩大主題為導向,以“綠色發展”為主線,全面推進業務專業化轉型升級,形成金融生態圈。


以產業基金為例,中航信托積極參與發起“通航產業基金”,打造通航產業投資“國家隊”,提升通航產業供給能力,推進軍民融合深度發展,促進通航產業發展與“一帶一路”戰略實施的有機結合;聯合即墨市成立工業互聯網產業引導基金,形成有即墨特色的工業互聯網產業生態平臺,幫助企業“零負擔”實現工業互聯網升級;攜手四川省投資集團,成立川投航信股權投資基金,力爭三至五年規模達300億元;截至去年9月,獲取PPP項目總投資超過100億元。


姚江濤表示,未來信托公司實現可持續發展的過程中,需要源自實踐的創新。在發揮信托內在優勢的同時,需要深度發掘信托的金融屬性,以跳出信托看信托的開放心態服務實體經濟的新發展,以創新可持續的長遠眼光辨析信托行業發展的新方向,以奮發有為的責任擔當,為社會和投資者創造更大的價值和財富。

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陜國投董事長薛季民:信托公司拓展業務有三大方向

來源:證券時報網 胡飛軍 鐘偉民 2017-07-25


日前,由證券時報主辦的“2017中國信托業發展高峰論壇暨第十屆中國優秀信托公司頒獎典禮”在北京成功舉行。作為信托業上市公司代表之一的陜國投董事長薛季民,以“信托公司如何借力資本市場”為題發表了主題演講。


薛季民認為,經濟步入新常態后,國家層面實施了“一帶一路”、京津冀協同發展等戰略,積極進行經濟結構調整,大力發展戰略性新興產業,加之混合所有制改革,都為資本市場注入新的動力。同時,嚴監管環境有助于防范資本市場金融風險和培育優質上市公司。


信托公司如何抓住發展機遇,拓展資本市場業務?薛季民認為,可以從證券投資信托業務、資本市場并購重組業務和為上市公司提供系統性金融服務等多方面著手。


拓展證券投資信托業務方面,薛季民認為,隨著信托業轉型升級,信托公司應主動提高主動管理能力,培養投研團隊,實現自主管理,提升效率。同時,依托優質的陽光私募渠道,搭建一個資產配置平臺進行證券投資的多元化配置。


在參與資本市場并購重組業務方面,他認為,信托作為我國第二大金融行業,可以橫跨貨幣市場、資本市場、實體產業市場三大領域,參與資本市場并購重組業務有諸多優勢,資本市場并購重組業務有望成為行業轉型的重要方面。


如何為上市公司提供系統性金融服務?薛季民認為,信托公司利用跨市場優勢,可為上市公司提供股權質押貸款、可交換債、員工持股計劃、資金理財和民營股東家族信托服務等綜合性服務。


對于業界關心的近年來信托公司的上市問題,作為老牌上市信托公司代表,薛季民認為,對信托公司來說,上市不僅可以為信托公司開拓市場化、規范化的資本充足渠道,還可以提升品牌效應擴大影響力,規范運營和建立有效治理機制。


但是,上市亦非一勞永逸。薛季民認為,上市后公司將面臨銀監會和證監會雙重監管壓力,公司盈利業績以及信息透明方面會承壓。


對于謀求上市的信托公司,薛季民建議,法人治理結構健全的股份公司是上市的基本條件,需要積極推動有限責任公司向股份有限公司轉變;另外,規范引進戰略投資者,尤其要引進有國際影響力的戰略投資者,優化股權結構;最后,規范運營和強化信息披露,包括定期披露年報、季報和重大信息決策等。

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中型信托公司發展樣本:廈門國際信托穩進遠行的32年

來源:證券時報網 2017-07-25


作為廈門地區唯一的一家法人信托公司,廈門國際信托有限公司發展至今,已穩進遠行32年。


尤其自2002年重新登記以來,廈門國際信托受托管理的信托資產從最初的6.34億元壯大至目前的2800多億元,速度迅猛驚人又始終嚴守風控合規要義。在32年的正向循環中,廈門國際信托的市場影響力與品牌美譽度齊升,公司股東與廣大客戶、乃至區域經濟共贏,被業界稱為難能可貴的中型信托公司發展樣本。


博觀約取,厚積薄發。若要窺探廈門國際信托穩進遠行又創新進取的32年,不妨從六大關鍵詞入手。


三十有二 日益精進


廈門國際信托前身是成立于1985年1月的“廈門經濟特區財務公司”,曾經是廈門經濟特區唯一的對外籌資窗口。隨著“一法兩規”的頒布,2002年,廈門國際信托成為全國首批、全省首家獲得重新登記的信托公司,此后走上專業經營信托業務的發展快車道。


2012年底廈門國際信托完成股權劃轉,成為廈門市屬金控平臺——廈門金圓投資集團的重要一員。金圓集團肩負著“建設運營兩岸金融中心、豐富提升金融資產價值、開拓創新產融投資模式、促進優化區域經濟發展”的重要使命,戰略定位為金融牌照齊全、投融資功能完善、產融協同發展、服務地方經濟的綜合類國有資本投資運營平臺。為支持廈門國際信托的發展,股東方2013年、2014年先后兩次對公司增資,注冊資本從10億元增加到23億元,凈資產從2012年的16.74億元增加到2016年底的超過37億元,公司資本實力大為增強。


近年來,廈門國際信托積極融入控股股東的戰略定位,充分發揮股東方戰略平臺的協同效應,與銀行、券商、資產管理公司等金融機構開展各種形式的合作。公司不斷增強自主管理能力,在內控機制建設上,嚴格按照監管的合規要求,堅持以“風險控制”為核心,通過構筑前臺監控、中臺監督和后臺評價的三位一體內部控制體系,實現對自營業務、信托業務和其他業務的全業務、全過程風險管理;在業務發展方向上,堅持差異化路線,持續創新,大力開展以客戶資產管理為核心的信托業務。廈門國際信托目前已獲得股指期貨交易、固有資產從事股權投資、銀行不良資產證券化受托人、銀行間市場交易商協會的會員等業務資格,并開展特定目的資產證券化、家族信托、公益信托等創新試點。廈門國際信托正著力鍛造資產與財富管理品牌,逐步實現信托業務從平臺型為主向自主管理型為主的轉變。


最新的一份成績單是這樣的——截至2016年年末,廈門國際信托凈資產37.41億元,凈資本31.36億元,總資產48.86億元,管理的信托總資產達2365.41億元。2016年廈門國際信托實現收入總額10.4億元,實現凈利潤6.3億元,年內上繳稅收1.88億元。


細細來看經營數據,在2016年行業68家信托公司人均凈利潤數據同比有所下降的背景下,廈門國際信托人均創利從上一年度的282.86萬元升至316.66萬元,達到業內第一梯隊信托公司人均創利水平。此外,憑借對自有資金的出色運用,廈門國際信托2016年斬獲4.31億元投資收益,穩居行業前列。


立足廈門 守望海西


廈門國際信托成立之初即與日、美、英等國三十余家銀行及各國有銀行開展業務往來合作,通過發行債券、貸款、擔保、境外籌資等方式支持廈門經濟特區基礎設施建設與企業發展,如發行廈門高集海峽大橋、廈華電子、華夏集團債券,籌資支持高崎國際機場二期、環島路、五緣灣、嵩嶼電廠、臺商投資區、新陽大橋與象嶼保稅區專用碼頭等重點項目建設。另外,廈門國際信托創新業務模式,探索多元發展,其是廈門市首家擁有滬深兩所會員資格的金融機構,廈門國際信托還作為主要發起人籌建我國首批基金管理公司之一的南方基金,合資成立新銳公募基金公司——圓信永豐基金,參股申銀萬國證券,入股福建省能源集團財務公司。


隨著自身實力的逐步增強,公司確立“立足廈門、輻射海西、面向全國”的發展思路,大力發展信托業務和固有資金業務,已形成融資信托、證券投資信托、股權投資信托、財產權信托等成熟產品條線,并構建以廈門為中心,覆蓋全國主要一、二線城市的業務布局。近年來,公司累計為基礎設施、國有企業、戰略新興產業和眾多中小企業等提供超過7000億元的融資支持,近五年來累計為客戶創造收益540多億元,由廈門國際信托控股的圓信永豐基金管理有限公司發行的優加生活基金在2016年股票型基金收益率排名中位列第一,為廣大投資者帶來了安全穩定和可觀的收益回報。


在履行社會責任方面,廈門國際信托同樣是金融同業不可多得的榜樣。廈門國際信托強調公益慈善活動的“可持續性”與“專項性”相結合,開展“慈善一日捐”、重陽慰問老人、無償獻血等公益活動。2016年公司與廈門市慈善總會、廈門農商銀行共同發起成立了福建省內首只具有公募資格的公益信托,并開展了牛牛慈善音樂會募資、公益信托慰問特教學校、資助高考貧困學生等活動。廈門國際信托在第六屆中國公益節評選中獲評“公益踐行獎”和“公益項目獎”。此外,廈門國際信托已連續五年獲納稅超億元大戶殊榮,為地方經濟建設做出突出貢獻。


謀變布局 四大要點


強監管周期已然到來,信托公司直面的大資管市場競爭壓力有增無減。之于廈門國際信托的應對策略亦能為機構同業提供良好的借鑒意義。


“信托行業要抓住未來發展機會,業務轉型不可避免。基于理財市場發展趨勢的綜合判斷,我國信托業未來以私募投資銀行、資產管理、財富管理等為重點方向轉型發展已經基本形成共識。”廈門國際信托總經理李自成直陳,廈門國際信托將順勢而為,以創新為轉型驅動,著力擴大主動管理業務比重,主動謀求轉型發展。


一是抓住創新業務方面的機會。第一,深挖資本市場業務,資本市場將長期向好,資產配置中股權類投資比重也將不斷提升,我們可以深度發掘資本市場的業務潛力。第二,開拓資產證券化業務,我國資產證券化具有極為廣闊的發展空間,這方面廈門國際信托已成立了投資銀行部,在資產證券化方面進行了積極探索。第三,豐富財富管理業務,信托制度在財富管理市場具有獨特優勢,信托公司要從長遠著眼,加快財富管理業務布局。比如廈門國際信托從2016年開始成立了家族信托項目,今后將通過精確定位目標家族信托客戶,為客戶提供定制化家族信托項目。


二是布局新經濟領域。目前傳統商業和傳統制造業的發展格局已經趨于定型,但現代服務業、高新技術產業等新經濟領域,如新能源、新材料、健康產業、生物醫藥、高端軍工機械等新興產業還存在著很大的發展空間。廈門國際信托必須抓住這一機遇,明確新的業務定位,尋找相對比較成熟的、風險不大的業務機會,才能實現未來的加速發展。


三是成立專業子公司。專業子公司的運作有利于提高專業運作能力,有助于信托業務創新,隔離金融風險,提升客戶服務水平,目前業界普遍探討的包括直接投資子公司、財富管理類的子公司、互聯網金融的子公司、私募基金的子公司、國際業務的子公司等。廈門國際信托2016年1月獲得廈門銀監局批準的固有資產從事股權投資業務資格,成為信托業內較早擁有該業務資格的信托公司。2017年6月廈門國際信托又與廈門市擔保公司合資成立廈門景合資產管理有限公司,其將為廈門國際信托在開展股權投資業務及各類創新業務上提供便利。


四是把控好經營風險。金融機構經營的核心其實就是經營風險。應該說廈門國際信托成立以來,一直把風險管理擺在公司經營的首要位置,經過30多年的發展,已形成了自己穩健經營的風格。在廈門國際信托未來的發展中將加強全面風險管理,按照“架構清晰化、制度健全化、流程規范化、隊伍專業化、手段科學化”的要求持續夯實風險管理基礎,明確風險偏好和容忍度,調整風險管理方式,完善風險報告路線,嚴防信用風險,嚴控市場風險,嚴管IT風險,嚴抓操作風險和案件風險防控,嚴守風險底線。

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華寶信托:砥礪奮進 載譽前行

來源:證券時報網 2017-07-25


砥礪前行十九載,辛苦耕耘結碩果。


1998~2016年華寶信托累計為客戶實現收益1326億元;2006年起,公司進入快速發展階段;2006~2016年累計清算信托項目1113個,成功兌付率100%。截至2016年底,華寶信托管理的信托資產規模逾5300億元(含年金)。


捷報頻傳奏凱歌。2017年7月7日,由證券時報舉辦的“第十屆中國優秀信托公司評選頒獎典禮”在北京舉行。華寶信托憑借優秀的信托服務水平和資產管理能力,榮獲最具分量的“中國優秀信托公司”獎。


礪行十九載


華寶信托有限責任公司成立于1998年,是中國寶武鋼鐵集團有限公司旗下的金融板塊成員公司,寶武集團持股98%,浙江省舟山市財政局持股2%,旗下控股華寶興業基金管理有限公司(中法合資)。


秉承大股東一貫的嚴謹穩健、誠信規范作風,華寶信托以專業化和差異化發展為基本戰略,以資產管理與信托服務為兩大主業,立足資本市場,不斷強化能力建設、渠道建設和品牌建設。公司業務門類齊全、專業化分工清晰、團隊陣容整齊、主動管理與創新能力強大、業績持續良好。


十九年來,華寶信托從未停止奮進的腳步,多項業務資格或行動處于行業領先地位。公司堅持創新發展、穩健經營、布局轉型,不斷提升公司風險控制與中后臺運營能力,在有效防范信托公司風險的同時,推動公司穩健發展,打造中國領先的特色金融服務商。2016年,公司獲得了中誠信國際AAA最高主體信用評級,受邀入股中國信托登記有限責任公司,并獲得多個外部獎項。


在戰略布局上,華寶信托以機構、高端客戶的需求為核心,由客戶經理和專家團隊為其在涉及私募證券、私募股權(含產業基金)、房地產基金等另類投資領域提供個性化、專業化的投資規劃和資產配置,重點打造并擴大公司在證券、投融資、產業金融深度服務、國際業務、信托服務等領域的專業管理能力優勢。


目前,公司為中國信托業協會第三屆理事會副會長單位,公司董事長任中國信托業保障基金有限責任公司董事。


耕耘結碩果


歷經歲月洗禮,華寶信托始終堅守“受益人利益最大化”的理念,不斷創新業務、沉淀品牌,為客戶兌現財富的每一種可能。


華寶信托為投資者創造了良好收益,1998~2016年累計為客戶實現收益1326億元。2006年起,公司進入快速發展階段,2006~2016年累計清算信托項目1113個,成功兌付率100%。截至2016年底,華寶信托管理的信托資產規模逾5300億元(含年金)。同時,華寶信托也為股東創造了良好收益,自1998年成立以來,公司連續十九年都實現盈利。


此外,公司還在品牌宣傳、信息化建設、客戶服務等方面持續發力,已經形成以核心業務系統為中心的業務支撐、營銷活動以及客戶服務體系,有力地支持了公司管理能力和客戶體驗的提升,構建了特有的高端品牌優勢。


這一成績源自華寶人的盡責、專業和協作,不畏成長之路上的種種困難,奮發圖強,不僅使得華寶信托形成了自身業務的多元化、專業性、行業認同和客戶口碑,更彰顯出不俗的品牌效應和行業影響力。


揚帆再起航


近年來,在實體經濟增速放緩、信托行業轉型發展的大背景下,華寶信托順應市場和行業發展趨勢,“識變、應變、求變”,明確了以受托/資產管理業務模式作為發展方向,并持續推動業務轉型,順應監管要求,注重風險控制,提高主動管理水平。


華寶信托是業內較早開始海外業務布局的信托公司,獲批QDII投資額度19億美元。公司繼續開拓國際業務,借力全球市場的豐富投資物和金融工具,為客戶實現全球資產配置,并積極拓展推出海外員工持股計劃。


華寶信托深入推進產業深度金融服務業務,逐步由寶武集團內部企業向集團外部客戶延伸,切實解決實體經濟發展過程中的資金需求,并在2017年成功落地實施了創新型財產權信托業務模式。


作為國內唯一一家擁有“法人受托機構”和“賬戶管理人”兩項資格的信托公司,華寶信托繼續發展薪酬福利信托,做好人力資源管理綜合金融解決方案的供應商,保持公司在該項業務的市場領先優勢及行業地位。


為了解決高凈值客戶在家族財富治理和傳承中的一系列問題,華寶信托在2016年正式啟動家族信托創新業務,組建了一支來自于海外家族信托機構、國內私人銀行、律所等的專業團隊,已形成“世家華傳”和“基業寶承”兩大子系列,以滿足客戶對財產保護、財富傳承、經營管理、信息保密、稅務優化等多方面的需求,并逐步擴展至家族企業治理、家族關系協調、家族精神傳承等多層次領域。


“逆水行舟當進取,激流勇進奮爭先。”展望未來,華寶信托將繼續圍繞核心優勢戰略布局,保持各類傳統業務合規有序,并力創新的業務模式,注重風控且穩中求進,奮力以更大的收益回報客戶的信任和托付。

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上半年營收近30億 中融信托業務發展持續向好

來源:證券時報網 2017-07-25


日前,據多家上市公司公布旗下信托公司的財務信息顯示,多數信托公司的營收和凈利潤保持平穩增長。


受益于宏觀經濟企穩的影響,近年來一直處于第一梯隊的中融信托表現不俗。據經緯紡機7月13日晚間發布的《關于子公司中融國際信托有限公司財務信息的公告》顯示,截至2017年6月末,中融信托營業收入為29.62億元,同比增長7.63%;凈利潤為10.75億元,同比增長1.7%。


三大業務板塊發展平穩


在格局穩定、強手林立的金融行業里,中融信托的成長歷程曾被看作是一個奇跡。一開始,它的年輕、敏捷和成長速度,給當時的信托行業帶來不小震動。然而,在每一次行業熱點轉換中,這個后起之秀一直都能踏準步點,人們逐漸對這家公司持久的行動力表示出敬佩,持續增長的業績、不斷進化的風險管理體系也為之贏得了更多的認可和尊重。


近幾年,中融信托的成績單仍舊非常亮眼。據公開資料顯示,截至2016年末,中融信托合并管理資產8584.72億元,實現營業總收入67.96億元,凈資產128.10億元,凈資本113.28億元,凈資本充足率159.01%,凈資本盈余42.04億元,綜合收益總額為27.63億元。各項指標均處于行業的前列。


作為積極轉型、開拓進取的代表,中融信托目前已由單純的資金提供者轉變為綜合性的金融服務商,在固定收益、股權投資、房地產及文化產業等多個領域擁有較為成熟的投資經驗和成果。


2017年1月,公司注冊資本由60億元增加至80億元,注冊資本排名躋身行業前五。2017年5月,公司在信托業協會組織的行業評級中獲評A級。


據中融信托相關負責人介紹,2017年以來,中融信托以轉型創新為核心,持續調整并優化業務結構,收縮傳統融資類業務,圍繞資本市場重點拓展業務,公司業績持續向好,業務收入及利潤都有所增長。


“從業務板塊的發展情況來看,2017年里,公司同步推進傳統業務與轉型業務,強化重點項目復盤的管理思維,及時總結業務經驗和教訓,鞏固中融財富內部建設,私募投行、資產管理、財富管理等三大業務板塊整體發展非常平穩。”中融信托相關負責人表示。


據上述負責人介紹,中融信托私募投行業務板塊涵蓋房地產融資、工商企業融資、基礎設施建設融資、金融機構合作、資產證券化、市場研究及投融資咨詢服務等;資產管理業務的發展重點是圍繞資本市場相關主體提供綜合化金融服務,包括定增、并購、PE、天使投資和標準化證券投資等;財富管理業務則定位于“產品+專業+服務”,在30個大中城市設立了56個銷售團隊,匯聚專業財富管理精英近900人。


風險管控能力持續加強


業務的平穩發展離不開內部管理的保駕護航。為了進一步力促轉型,中融信托也在持續探索內部管理升級。2017年,中融信托以大運營管理思維重組運營管理部門,成立運營管理中心。


“公司原有的投貸后管理組織架構,是根據長期以來確立的融資類業務為主的業務體系而建立起來的。自2014年轉型戰略推進以來,以股權投資為代表的轉型業務的規模逐步擴大,對公司投貸后運營管理體系提出了新的要求。”中融信托相關人士指出。


運營管理中心成立后,中融信托還根據業務分類架構,重新劃分了業務體系,形成以非房地產債權信托、房地產債權信托、標品及其他信托、股權信托四大類業務為核心的業務體系。新成立的運營管理中心將成為公司業務投、貸、后管理的大平臺。


“通過對項目進行全生命周期的體系化、規范化管理,中融信托可以形成有效的風險預警、風險防控及風險處置機制,從而全面提升中后臺部門對公司業務發展的有效支持。”上述人士如是說。


在內部管理升級的基礎上,中融信托的風險管控能力也進一步得到加強。實際上,中融信托管理層一直秉持“業務發展,風控至上”的管理思想,為完善風險管理體系付出不懈努力,其特色風控在行業內一直被當做“風向標”。


2017年以來,中融信托對風險管控人員、架構、制度、流程不斷進行優化和調整,以此推動和促進業務轉型,有效防控轉型業務帶來的風險。


如今,在全部68家信托公司中,中融信托的風險管理體系有著最多的部門設置和人員配備,是行業中風險管理人員總數最多、專業人員占比最大的信托公司。


據了解,中融信托風險管理條線包括多個部門,涉及信用風險審查、合規風險審查、法律風險審查、存續項目管理、稽核審計等五個風控維度。


各條線風險管理部門根據業務類型及流程分工合作,緊密配合,嚴格審查、監督各類業務風險節點。


5年累計分配2000億


2012~2016年間,中融信托憑借“專業性、市場化、高效率”的業務風格和創新發展實現業績增長的同時,也為投資人創造了豐厚的回報,5年間累計分配信托收益超過2000億元。因此收獲了數萬名高凈值人群、上千家國內主流金融機構客戶的青睞,合并資產管理規模超過8000億元。


為了更好地服務客戶,中融信托還推出了業內最大的直銷品牌——中融財富。通過兩年多的發展,中融信托財富中心擁有四個銷售大區、56個分部、近900名直銷人員,年銷售規模超過2000億元。2017年,中融財富新設置了下設機構客戶部,旨在打造一支精干、專業的機構營銷團隊,精準高效地為廣大機構客戶提供優良服務,不斷提升中融財富在高端理財市場上的專業形象。


2017年3月,中融信托還成功舉辦了一場機構客戶投資策略會。來自政策監管部門的領導、資管行業的杰出專家以及中融信托的代表分別做了精彩的演講,與300多位參會嘉賓就大資管行業時下的熱門話題進行分享,不僅對貨幣政策、匯率等宏觀基本面情況做出了權威分析,還在房地產、固定收益及ABS、權益市場等具體投資領域進行了深入探討。


在中融信托看來,當前信托公司的競爭已經進入了比拼增值服務的時代,因此其財富端定位于“產品+專業+服務”。為了進一步加強客戶體驗,中融信托還推出了異地視頻面簽系統;增加電話、網絡、甚至是自媒體預約入口。作為國內信托行業首個“95”號段的電信服務號,中融信托“95037”呼叫中心也將于近期開通、使用。


也因為上述努力和成績,在2017年7月7日舉辦的第十屆中國優秀信托公司評選活動中,中融信托再次蟬聯最高獎項——“中國優秀信托公司獎”。同時,公司的財富管理業務獲得肯定,榮獲“2017年度優秀財富管理品牌”。


“獲獎是對中融信托以往成績的肯定和鼓勵,也將成為督促中融信托人繼續前進的強勁動力。”上述中融信托相關負責人表示,中融信托的未來更值得期待。

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平安信托打造金融與實體經濟良性互動模式 投實規模超3300億

來源:新華網 ?2017-07-24


近日,我國金融領域最高規格的、五年一度的金融工作會議召開,“服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革”成為會議明確的三大任務。值得注意的是,近年來在國家政策和監管部門的引導下,資產管理規模跨入22萬億時代的信托業已成為服務實體經濟的重要力量。


根據中國信托業協會統計,2016年信托業資產投向規模最大的領域是工商企業,占比24.82%,相比2015年上升2.31%;投向基礎產業領域的規模占比15.64%。以業內領先的企業平安信托為例,數據顯示,2016年以來平安信托投向工商企業、基礎產業等實體經濟的資金存續規模超過3300億元,同比增長超過40%,規模占比超過45%,這一數據超過了行業的平均水平,同時其諸多信托項目涉及醫療健康、新能源、裝備制造等國家“十三五”規劃重點發展的產業。


近日,中國平安披露的2017年上半年業績報告顯示,平安信托上半年實現營業收入24.51億元,整體業務保持穩健。


平安集團總經理兼平安信托董事長任匯川表示,依托平安集團綜合金融戰略優勢,平安信托堅持在嚴控風險的前提下,在資金端和資產端雙雙打造行業翹楚,用專業服務實體經濟,讓資本順暢低損耗地投入實體經濟中,實現共生共榮的雙贏目標,成為有使命的資本;同時,為個人和機構客戶提供全方位的資產配置和綜合增值服務,實現財富保值增值,做中國代客理財的市場典范。


資產證券化成行業新利器


此次全國金融工作會議提出,金融機構要幫助企業去杠桿,促進企業盤活存量資產,推進資產證券化。有業內人士指出,資產證券化以資產信用為基礎,與主體信用適當分離,可在一定程度上彌補其他融資工具功能方面存在的不足。信托業具有財產隔離等制度優勢,結合長期積累的資產管理經驗,有望在資產證券化領域大有作為。


2016年,平安信托把握資產證券化大方向,深挖優質企業客戶,由平安信托擔任受托人和發行載體管理機構的“遠東國際租賃有限公司2016年度第一期信托資產支持票據”發行成功,成為國內首單公開發行的信托型資產支持票據項目(“信托型ABN”),發行總規模達20.68億元人民幣。該項目首次在資產支持票據交易模式中引入特定目的信托(SPT)作為發行載體,實現有效破產隔離,實現了非金融類企業資產支持證券的首次公開發行,有助于降低企業融資成本。同時首單信托型ABN的發行有助于在交易所市場之外為非金融類企業開辟一條創新融資途徑,也有助于充分發揮信托作為發行載體的制度優勢。


此外,今年6月,由平安信托擔任受托機構和財務顧問的“北京京東世紀貿易有限公司—2017年度第一期京東白條信托資產支持票據”(簡稱“京東白條ABN”)在銀行間債券市場發行完畢,發行規模為15億元人民幣,成為國內首單消費金融信托型ABN,能有效降低企業融資成本、豐富企業融資渠道。


股權投資將再度升溫


此次金融工作會議上,高層再一次將“直接融資”擺到了重要位置。有業內人士指出此次會議明確,股權融資能促使企業負債率的下降,實現微觀層面的“降杠桿”目標。這無疑對于信托公司開展股權投資是重大利好。依托平安集團綜合金融優勢,平安PE投資為新經濟提供資本驅動,自2016年以來新增投資規模超過200億元人民幣,主要集中在醫療健康、TMT和大消費領域,包括汽車之家、奇虎360、韻達快遞、美年大健康、藥明康德、寧德時代等。


今年1月,平安PE作為戰略投資者向寧德時代投資5億元。寧德時代是動力鋰電池系統及儲能系統研發及生產領域的領軍企業,也是國內唯一進入國際一線整車廠的動力電池供應商。為保持技術領先優勢和擴大產能,寧德時代2016年開啟新一輪融資,希望通過引進戰略投資者構建一個多元的股東架構,同時充實公司儲備資金,擴大公司產能。經過3個月的溝通、了解,平安PE憑借著在動力電池領域長期的積累,以及與寧德時代雙方的高效協同,最終贏得認可。寧德時代在增資完成后,國內市場份額從2016年的第2位上升到2017年1季度的第1位。


據介紹,平安PE投資企業不以快速套利退出為戰略,而是致力于做“有使命的資本”,通過為被投企業提供全方位的投資金融服務,助力其持續成長。醫療民生行業一直是平安PE關注的重點領域之一,2013年平安投資美年大健康后,平安從公司治理、戰略提升、產業整合、業務合作等多方面為該企業提供增值服務。一組數據顯示出美年大健康在平安戰略投資后的變化:2012年入股前,美年大健康的估值不足20億,年體檢收入僅6.2億,運營門店數僅50家,截至2015年底,其估值已超過300億,控股加參股公司的收入超過30億,實際運營的控股加參股門店數超過200家,業務實現了爆發式增長。


基建投資考驗各家公司“耐力”


對于信托公司來說,基礎產業領域投資好比一次長跑,最大的特點是規模大、周期長,回報相對有限。長跑最忌步伐亂,特別是在中國經濟發展進入減速換擋、提質增效的新階段,信托公司的專業能力更是穩定經濟投資增速的重要依靠。平安信托在基礎設施、公用事業等領域積極響應國家號召,為中西部地區經濟轉型提供亟需的資金支持,同時也是在以自身的方式履行一個金融企業的社會責任。2016年以來,平安信托在基礎產業建設領域一共落地超過50個與地方政府合作項目,其中支持四川、廣西、湖南、云南等中西部省份的項目占據了一半以上,投向以高速公路、天然氣、市政建設等與民生息息相關的工程為主。


云南是我國基礎設施建設相對滯后的地區,“十三五”期間,云南省交通廳牽頭組建了總規模640億的交通產業基金,為新建省級高速公路項目提供資本金支持。在平安集團綜合金融優勢下,平安信托基礎產業板塊發揮專業能力于今年2月牽頭、協調平安集團內資源設立“云南交安交通產業基金”,總規模106.68億,期限15年,該基金的成立也是平安信托基金化轉型戰略的一項重要成果。


“蒼海項目”是廣西省梧州市建設西江億噸黃金水道和西江經濟帶的一個重點項目,項目旨在改善城市格局和人居環境,打造梧州南岸新城核心,包括了防洪排澇、河道整治、城市建設與生態建設等在內的一系列工程。2016年1季度,平安信托基礎產業投資項目組深入梧州蒼海新區,了解蒼海項目建設進度及長期建設規劃,并與梧州市政府、廣西自治區國資委進行了深入溝通。在項目的推動過程中,項目團隊突破了融資主體股權結構復雜、融資成本持續上升等各種困難,經過半年的努力最終完成了一系列審批程序,在2016年三季度完成簽約并成功放款,為“蒼海項目”提供15億元的資金支持。


數據顯示,從去年9月以來,制造業投資和民間投資就一直在持續回升。從現階段整個經濟發展勢頭來看,實體經濟已呈現好轉局面。可以預見,更多像平安信托這樣的金融機構的涌現,勢必將引導越來越多的資金、資源脫虛向實,實體經濟也將有望實現更好的發展。


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