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如何完善中央和地方金融監管體系

青春Young行2020-05-30 13:23:25


日前,上百名昆明泛亞有色金屬交易所的投資者,聚集到位于北京市金融街的中國證監會樓下,并打出印有“詐騙”、“破產”等字樣的橫幅。事情的起因,緣于參與泛亞交易所投資交易的投資者,目前面臨相關投資無法兌現的情況。據報道,此次兌付危機涉及20余萬投資者,金額超過400億元。


對于此次流動性危機,泛亞交易所提出了化解方案并征求意見,相信有關方面也已經開始介入處置。在期待該事件能夠妥善解決之時,各方更應該反思,前后發展僅四年有余的泛亞交易所,為何會爆出如此大的危機?中央與地方金融監管體系究竟該如何完善?

成立于2011年的泛亞交易所,自稱是“全球最大的稀有金屬交易所,中國客戶資產管理規模最大的現貨交易所”,其當年被作為昆明市重點招商引資項目由政府批準設立。由于泛亞交易所并非期貨交易所,因此其并不屬于證監會的監管范圍。當上百名憤怒的投資者聚集到金融街證監會樓下維權時,恐怕證監會也會有一種“躺著中槍”的感覺。

問題的關鍵就在于,類似泛亞交易所的機構,到底該如何監管?

實際上,為整頓地區性交易所的違規行為,國務院于2011年發布《關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》、2012年發布《國務院辦公廳關于清理整頓各類交易場所的實施意見》,并建立了由中國證監會牽頭的清理整頓各類交易場所部際聯席會議制度。隨著清理整頓工作的開展,一批嚴重違法違規的交易場所被取締或關閉,濫設交易場所的勢頭得到有效遏制。至2013年底,全國各地共關閉了200余家各類交易場所,除天津市、云南省外,全國34省區市清理整頓工作已經通過聯席會議檢查驗收。

清理整頓地區性交易所,只是規范金融市場秩序,防范和化解相關風險的重要一步。本次泛亞交易所兌付危機,從本質上,凸顯了相關監管缺位的制度問題,暴露出地方金融監管職責并不清晰的漏洞。

過去一段時間,地方金融發展迅速,已經成為我國金融體系的重要組成部分。從整體看,地方政府在推動地方金融發展、防范化解地方金融風險上,發揮了積極作用。但問題也不斷暴露,部分地方政府往往更重視地方金融對經濟發展的作用,而忽視長期風險管理和系統性風險防范。這導致地方金融監管不足,不利于金融服務實體經濟,也不利于金融風險的防控。

對此,有業內專家認為,地方政府“辦金融”與“管金融”存在利益沖突,地方政府管理金融的職能需要規范。該觀點進一步分析,金融資源作為地區經濟發展不可或缺的要素,地方政府內在具有主導金融資源配置的強烈動機;而地方政府金融發展的目標函數往往與中央金融管理部門不同,出發點和落腳點都是支持地方經濟發展,對可能出現的金融風險很少考慮。

其實,完善地方金融管理體制,已成為中國金融改革的重要內容,關鍵是要處理好中央監管和地方管理的關系。黨的十八屆三中全會提出,深化金融體制改革,完善監管協調機制,界定中央和地方金融監管職責和風險處置責任。這是中央首次以文件的形式,明確要求界定中央和地方在金融監管與風險處置領域的職責。此后的2014年,國務院印發《關于界定中央和地方金融監管職責和風險處置責任的意見》,進一步明確中央和地方分級監管體系,明確金融監管職責和風險處置責任。

央行行長周小川此前撰文表示,堅持中央金融管理部門對金融業的統一管理,引導地方政府遵循“區域性”原則履行好相關職能。明確地方政府對地方性金融機構和金融市場的監督管理職責,以及在地方金融風險處置中的責任,強化日常監管,減少行政干預,加大對非法金融活動的打擊力度,及時有效地處置轄區金融業突發事件,改善本地區金融生態。

那么地方金融監管到底管什么?有業內專家表示,一是金融欺詐問題要管;二是可能引發系統性風險的一些金融交易活動要作為監管重點;三是金融消費者教育。同時,對于當前中央與地方金融監管目標不統一、規制不一致的問題,不少觀點認為,要完善中央和地方金融監管協調機制,可以研究建立中央與地方政府之間的金融監管信息共享、風險處置、業務發展、金融消費者權益保護等方面的日常協作機制,明確各方責任義務,強化制度約束。


(來源:中國金融新聞網、《金融時報》,作者:趙洋)


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